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Associate, CM AML Third Party Risk

Toronto, ON
  • Nombre de poste(s) à combler : 1

  • À discuter
  • Date d'entrée en fonction : 1 poste à combler dès que possible

Date limite pour présenter sa candidature :

06/29/2025

Adresse :

100 King Street West

Groupe de famille d'emploi :

Gestion des activités

BMO Capital Markets is a leading, full-service financial services provider. We offer corporate and investment banking, treasury management, as well as research and advisory services to clients around the world. #bmocapitalmarkets

MANDATE:

As a representative of the AMLRO Governance Group, provide meaningful analysis and support of the current state of AML and ATF related items and regulatory issues. This also entails providing AML Governance related guidance to the respective LOBs in Capital Markets. Primarily focuses on customer risk management processes and application of enhanced due diligence through customer engagement and coordination with Second Line AML teams and lines of business. This will require extensive research into complex customer types and structures, AML risk factors and controls that can result in appropriate management of these risks. The work will have extensive contact with the KYC, FIU, Enterprise AML, Sales and Relationship Management teams throughout CM.

ACCOUNTABILITIES (List with approximate percentages)

30%

A. Risk Management & Control

30%

B. Customer Engagement

20%

C. Client & Relationship Management

20%

D. Change & Innovation

ACCOUNTABILITIES:

A.Risk Management & Control

Support effective utilization of AML systems, tools, and reports to detect and manage AML risk by participating in ongoing international communications and training to develop and maintain knowledge, skills and capability.

Maintain detailed knowledge of applicable legislative and regulatory requirements and ensure any developments related to AML and Anti-Terrorist Financing are addressed through appropriate risk management and controls.

Delivery and implementation of enhanced due diligence control measures and frameworks mitigate/manage risk and in adherence with emerging regulatory requirements.

Consult with the Enterprise AML Office on the interpretation of legislative and regulatory requirements and the requirements of the Enterprise AML Program.

B.Customer Engagement

Perform extensive research into customers with particular consideration of their business activities, escalations from internal stakeholders, previous engagements and relevant customer records, and any other AML risk drivers and comparing these risks to BMO approved AML Risk Appetite.

Prepare materials that identify the primary AML risk drivers and develop pertinent discussion questions to address the identified AML risks associated with selected entities.

Assist in the quarterly generation of eligible engagement candidates, protocols, and completion of the necessary

reporting to support recommendations to maintain, maintain with conditions (risk mitigation), or to exit a relationship.

Monitor the ongoing implementation and effectiveness of approved risk-mitigating conditions as delivered through KYC due diligence processes, FIU monitoring of accounts, or any other stakeholder involvement to ensure compliance with AML requirements and best practices.

C.Client & Relationship Management

Regular communication with internal stakeholders such as BMO’s FIUs, Second Line, and LOB personnel to identify primary risk drivers and interface points for AML information for each customer.

Contribute to problem and event management efforts as required, working with the AMLRO Office to ensure resolution is completed as quickly and efficiently as possible.

Communicate as appropriate with relevant stakeholders to advise on the outcomes of any completed customer engagements and any impact to ongoing operations.

D. Change & Innovation

Troubleshoot and resolve data and governance issues as appropriate. Make recommendations to improve governance and client data management team processes, and to improve governance and data management processes and controls.

Investigate and resolve or make recommendations on issues related to regulatory items as it has an impact on the respective LOBs.

AUTHORITIES

Recommend: Authority to identify and recommend changes to processes for AML adjudication

Escalation: Authority to escalate any AML reporting and adjudication issues or emergent trends

Acquittal: Authority to decision/acquit/exclude within guidelines

Information Access: Authority to use and access confidential information related to, customer information, product and financial information

SCOPE & IMPACT

  • All CM LOBs and LEs globally.

  • This role will have a significant impact on the Bank reputation through enterprise-wide detection and containment of AML/ATF incidents.

CROSS-FUNCTIONAL RELATIONSHIPS:

Business Fraud Investigations Privacy Compliance

Corporate Security

Candidate Profile

Skills and Competencies:

Knowledge:

  • An undergraduate degree, graduate degree or professional designations would be beneficial.

  • 5+ years AML and/or compliance related experience.

  • Knowledge of Capital Markets and the complex financial instruments this industry employs.

  • Working knowledge of applicable Bank systems and Microsoft Office Suite.

  • CAMS designation preferred.

  • Additional languages an asset.

Skills:

  • Analytical Thinking (Moderate-Advanced)

  • Risk Management (Moderate-Advanced)

  • Problem solving (Working)

  • Organizational Understanding (Working)

  • Document Drafting Skills (Moderate-Advanced)

  • Client-facing relationship management (Moderate-Advanced)

  • Demonstrates initiative and takes ownership and accountability for project tasks/deliverables

  • Ability to manage multiple activities, requirements, and stakeholders simultaneously while working within strict project deadlines

  • Results focused, willingness to continue learning

  • Detail oriented and organized

  • Excellent communication skills, both written and verbal

Compensation

This position is important for the future of the organization and offers an overall competitive compensation mix including base salary and annual bonus.

Privacy

At BMO Financial Group your privacy is our priority. Our Privacy Code outlines our commitment to you and is designed to comply with applicable Privacy legislation in Canada. To view a copy of the Bank’s privacy policy please visit our website at http://www.bmo.com, scroll to the bottom of the page and click on the Privacy link.

The salary range for this role is $75,000 - $85,000 CAD (subject to negotiation and subject to the candidate meeting the specific skills, experience, education, and qualification requirements)

Salaire :

$54,500.00 - $101,500.00

Type de rémunération :

Salaire

Ce qui précède représente la fourchette et le type de rémunération de BMO Groupe financier.

Les salaires varieront en fonction de facteurs comme l’emplacement, les compétences, l’expérience, les études et les qualifications pour le poste et pourront inclure une structure de commissions. Les salaires pour les postes à temps partiel seront calculés au prorata du nombre d’heures travaillées régulièrement. Pour les rôles à commission, le salaire susmentionné représente la cible de BMO Groupe financier pour la première année au poste.

La rémunération totale offerte par BMO variera selon le type de rémunération associé au poste et peut comprendre des primes de rendement, des primes discrétionnaires ainsi que d’autres avantages et récompenses. BMO offre également une assurance santé, le remboursement des frais de scolarité, une assurance accident et une assurance vie, ainsi que des régimes d’épargne-retraite. Pour en savoir plus sur nos avantages sociaux, consultez le site : https://jobs.bmo.com/ca/fr/R%C3%A9mun%C3%A9ration-globale

À propos de nous

À BMO, nous sommes animés par une raison d’être commune : Avoir le cran de faire une différence dans la vie, comme en affaires. Cette raison d’être nous invite à entraîner des changements positifs et durables pour nos clients, nos collectivités et nos gens. En travaillant ensemble, en innovant et en repoussant les limites, nous transformons des vies et des entreprises et favorisons la croissance économique partout dans le monde.

En tant que membre de l'équipe de BMO, vous êtes valorisé, respecté et entendu, et vous avez plus de moyens pour progresser et obtenir des résultats. Nous nous efforçons de vous aider à obtenir des résultats dès le premier jour, pour vous-même et nos clients. Nous vous offrirons les outils et les ressources dont vous avez besoin pour franchir de nouvelles étapes, car vous aidez nos clients à franchir les leurs. Au moyen de formation et de coaching approfondis ainsi que de soutien de la direction et d'occasions de réseautage, nous vous aiderons à acquérir une expérience enrichissante et à élargir votre groupe de compétences.

Pour en savoir plus, visitez-nous à l'adresse https://jobs.bmo.com/ca/fr.

BMO s'engage à offrir un milieu de travail inclusif, équitable et accessible. Nous apprenons de nos différences et tirons notre force des gens et de leurs différents points de vue. Des mesures d’adaptation sont disponibles sur demande pour les candidats qui participent à tous les aspects du processus de sélection. Pour demander des mesures d’adaptation, veuillez communiquer avec votre recruteur.

Remarque aux recruteurs : BMO n’accepte pas les curriculum vitæ non sollicités provenant de toute source autre que le candidat directement. Tout curriculum vitæ non sollicité envoyé à BMO, directement ou indirectement, sera considéré comme la propriété de BMO. BMO ne paiera aucuns frais pour les placements découlant de la réception d’un curriculum vitæ non sollicité. Une agence de recrutement doit d’abord détenir une entente de service écrite valide et dûment signée avant d’envoyer des curriculum vitæ.


Exigences

Niveau d'études

non déterminé

Années d'expérience

non déterminé

Langues écrites

non déterminé

Langues parlées

non déterminé